Die Bedeutung von professionellen Finanzanalysen und Versicherungschecks wird vollkommen unterschätzt: 80 % der Deutschen sind entweder total unter- oder überversichert und kümmern sich nicht gut genug um ihre Finanzen. Fehlende Zeit oder fehlende Informationen, um sich ausreichend um die eigenen Finanzen zu kümmern, können nicht nur zu entgangenen Gewinnen, sondern auch zu Verlusten oder gefährlichen Versäumnissen führen. Schließlich geht es um bares Geld. Eine gute Finanzplanung ist sehr wichtig und die professionelle Finanzanalyse bietet eine sehr gute Möglichkeit, die eigenen Finanzen zunächst analysieren zu lassen, um diese dann auch optimieren zu können.

Mit einer Finanzanalyse zur richtigen Finanzplanung

Bei der Finanzanalyse ist es so, dass sich zunächst Experten mit Ihren Finanzen beschäftigen, was aufgrund von Daten und Angaben geschieht, die Sie zuvor übermitteln. Im ersten Schritt einer solchen Finanzanalyse erfolgt eine sogenannte Ist-Aufnahme. Festgehalten wird, welche Geldanlagen und Sparpläne vorhanden sind, ob Kreditverpflichtungen bestehen und welche Versicherungen Sie besitzen.

Darüber hinaus wird im Zuge der ersten Phase der Finanzanalyse auch die persönliche Situation festgehalten, wie zum Beispiel Familienstand, Kinder, berufliche Situation etc. Dieser Schritt ist für eine optimale Finanzanalyse sehr wichtig, denn auf Basis dieser Angaben wird im zweiten Schritt der sogenannte Soll-Zustand ermittelt, sodass anschließend die Finanzplanung erfolgen kann.

Eine Handlungsempfehlung als Ergebnis der Finanzanalyse

Der Soll-Zustand ist im Prinzip das Ergebnis der Finanzanalyse und kann als Orientierung und Handlungsempfehlung für die zukünftige Finanzplanung dienen. Erarbeitet wird, wie die Finanzen optimal strukturiert sein sollten und welche Versicherungen für Sie in welchem Umfang sinnvoll wären. Durch den Vergleich von Ist- und Sollzustand erfahren Sie mit einer Finanzanalyse, wie Sie eine bessere Finanzplanung durchführen können und vor allen Dingen auch, welche Änderungen Sie zur Optimierung Ihrer Finanzen vornehmen sollten.